近幾年，綜合治理基本解決了券商風(fēng)險(xiǎn)，資本市場(chǎng)的快速發(fā)展讓靠天吃飯的券商較快地解決了生存之憂。目前，中國(guó)券商正面臨一個(gè)發(fā)展轉(zhuǎn)型的歷史性機(jī)遇，有條件有資本為未來(lái)發(fā)展作一些戰(zhàn)略性規(guī)劃和投入，以及為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型進(jìn)行探索，以提升競(jìng)爭(zhēng)內(nèi)涵。

　　今后，在合規(guī)前提下，如何更充分了解市場(chǎng)的需要，主動(dòng)進(jìn)行創(chuàng)新，更有力地促進(jìn)行業(yè)多元化發(fā)展，如何更有力地提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)整體服務(wù)水平，都是券商行業(yè)所面臨的一場(chǎng)大考。

　　而隨著資本市場(chǎng)的開(kāi)放加速和國(guó)內(nèi)金融業(yè)綜合化服務(wù)趨勢(shì)加快，客戶對(duì)于財(cái)富管理的綜合解決能力的需求升級(jí)，也將對(duì)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提出更高要求。

　　因此，發(fā)現(xiàn)客戶需求，為滿足客戶需求制定切實(shí)可行的服務(wù)系統(tǒng)與服務(wù)解決方案是當(dāng)務(wù)之急。優(yōu)秀的客戶服務(wù)水平取決于對(duì)客戶的理解和了解，發(fā)現(xiàn)和整理客戶需求又必須依賴公司的CRM系統(tǒng)和深入的數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)分析，而數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)分析必須通過(guò)整合證券公司的數(shù)據(jù)中心才能實(shí)現(xiàn)。

　　證券公司數(shù)據(jù)中心建設(shè)現(xiàn)狀

　　在企業(yè)管理集約化、精細(xì)化的需求下，企業(yè)為了優(yōu)化業(yè)務(wù)和管理流程而進(jìn)行信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集中。數(shù)據(jù)中心是企業(yè)數(shù)據(jù)集中的載體和支持平臺(tái)，是實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中的必要手段。

　　前幾年證券公司主要以營(yíng)業(yè)部建設(shè)及保證交易渠道通暢為主。目前，國(guó)內(nèi)證券行業(yè)的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生了較大變化，證券市場(chǎng)由賣方市場(chǎng)變?yōu)橘I方市場(chǎng)，券商對(duì)其傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)都在進(jìn)行不同程度的調(diào)整，以期建立自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

　　以前，證券公司只是直觀地把信息系統(tǒng)看成是單一的成本中心，而沒(méi)有看到客戶-信息系統(tǒng)-信息利用-管理和服務(wù)這一集約式管理的模式和價(jià)值鏈能為公司經(jīng)營(yíng)帶來(lái)贏利價(jià)值。其實(shí)，在目前行業(yè)背景下，建設(shè)證券公司數(shù)據(jù)中心顯得尤為重要。它可以將證券公司原有孤立的交易數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、清算數(shù)據(jù)，以及銀行、登記公司等外部數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)總部統(tǒng)一管理，為各種總部級(jí)應(yīng)用建立強(qiáng)大的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)，并通過(guò)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)，進(jìn)行各種深層的數(shù)據(jù)挖掘，為證券公司提供決策支持。但從目前各大證券公司的情況來(lái)看，由于前期經(jīng)驗(yàn)不足、DW相關(guān)理論與技術(shù)不斷發(fā)展等多種原因，數(shù)據(jù)中心的建設(shè)以及所帶來(lái)的效果卻并不理想。早期，證券公司數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，主要以歷史數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、災(zāi)難備份等目標(biāo)為主。所以，數(shù)據(jù)傳輸?shù)募皶r(shí)性、準(zhǔn)確性以及數(shù)據(jù)接管能力，是系統(tǒng)建設(shè)的首要考慮目標(biāo)。后來(lái)，證券公司逐步引入銀行等其他領(lǐng)域的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)經(jīng)驗(yàn)，例如Sybase公司與興業(yè)證券的合作，雙方共同開(kāi)發(fā)興業(yè)證券數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)業(yè)部集中管理和數(shù)據(jù)集中基礎(chǔ)上的決策支持。目前，主要完成了以下幾方面的功能：數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)的中心信息數(shù)據(jù)庫(kù)的設(shè)計(jì)和建立；賬戶資金、交易情況等數(shù)據(jù)資料的定期抽取和轉(zhuǎn)換；自動(dòng)化處理和分發(fā)日常決策分析數(shù)據(jù)/報(bào)表，支持動(dòng)態(tài)信息查詢。但這仍然以數(shù)據(jù)集中、數(shù)據(jù)備份等功能為主，對(duì)集中后的數(shù)據(jù)應(yīng)用，沒(méi)有進(jìn)行很好的規(guī)劃。而且，其投資的主要部分集中在硬件資源上，而忽略了數(shù)據(jù)應(yīng)用的巨大作用。

　　總之，目前國(guó)內(nèi)證券行業(yè)數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，仍然停留在以營(yíng)業(yè)部數(shù)據(jù)集中、數(shù)據(jù)災(zāi)難備份等功能上，過(guò)分注視交易系統(tǒng)、交易數(shù)據(jù)，而忽略了相關(guān)財(cái)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、資訊數(shù)據(jù)等等。而且，對(duì)于數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)后的加工、分類、整合以及應(yīng)用等，缺乏全面的規(guī)劃。

　　架構(gòu)證券公司數(shù)據(jù)中心的思路

　　數(shù)據(jù)中心建設(shè)的目的是能夠容納證券公司所有的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和管理數(shù)據(jù)，并且對(duì)其實(shí)施管理，搭建起各信息孤島之間的橋梁，實(shí)現(xiàn)證券公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的大集中，從而解決數(shù)據(jù)整合問(wèn)題和實(shí)現(xiàn)知識(shí)共享。通過(guò)數(shù)據(jù)共享，打破部門邊界，支持公司級(jí)決策，為企業(yè)級(jí)管理應(yīng)用系統(tǒng)、PORTAL等應(yīng)用提供數(shù)據(jù)支持，并可方便地作為數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)等再開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)源。

　　證券公司數(shù)據(jù)中心的最終目標(biāo)是有效地支持證券公司現(xiàn)有的以及未來(lái)的管理和決策應(yīng)用。要建立一個(gè)有效的、符合企業(yè)實(shí)際情況的數(shù)據(jù)中心須堅(jiān)持以下一些原則：

　　一是實(shí)用性和先進(jìn)性相結(jié)合的原則。數(shù)據(jù)中心本身是一種先進(jìn)的管理哲學(xué)，而企業(yè)實(shí)施數(shù)據(jù)中心是作為一個(gè)項(xiàng)目展開(kāi)的，需要取得實(shí)效和投資回報(bào)。

　　功能與目標(biāo)：如同一般性信息系統(tǒng)的構(gòu)建理念，數(shù)據(jù)中心也需要對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)進(jìn)行重組，從而達(dá)到信息技術(shù)對(duì)管理的革新，管理才能在信息技術(shù)的基礎(chǔ)上達(dá)到本質(zhì)上的整合和進(jìn)步。從證券業(yè)的核心業(yè)務(wù)來(lái)看，構(gòu)建數(shù)據(jù)中心需要滿足以下三個(gè)方面的需求:(1)經(jīng)紀(jì)人考核。對(duì)于經(jīng)紀(jì)人的考核與管理，是IT系統(tǒng)建設(shè)的重要組成部分。早期，是在交易系統(tǒng)中增加經(jīng)紀(jì)人考核模塊，建立員工營(yíng)銷收入提成臺(tái)賬，營(yíng)銷收入提成每月計(jì)算一次。隨著數(shù)據(jù)中心的逐步建立，把證券經(jīng)紀(jì)人考核功能慢慢引入其應(yīng)用體系，在交易結(jié)束后進(jìn)行數(shù)據(jù)歸類以及考核計(jì)算。(2)客戶關(guān)系管理。解決了內(nèi)部管理問(wèn)題后，證券公司紛紛從客戶服務(wù)和增值角度來(lái)不斷增強(qiáng)自己的競(jìng)爭(zhēng)力�？蛻絷P(guān)系管理系統(tǒng)(CRM)的推出，就使得證券公司在改進(jìn)服務(wù)方式的同時(shí)，也能對(duì)這些交易行為的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，通過(guò)引入信息模型的方法，針對(duì)這些行為和需求分類，分層次地對(duì)客戶提供針對(duì)性的個(gè)性化服務(wù)。(3)迫切的新型應(yīng)用需求和績(jī)效管理。目前許多企業(yè)借鑒國(guó)外在績(jī)效管理方面已經(jīng)取得的成熟經(jīng)驗(yàn)，也正在建立符合自身特點(diǎn)的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)(KPIs)管理體系，并將其作為企業(yè)量化管理的重要依據(jù)。

　　咨詢服務(wù)平臺(tái)：近幾年，隨著證券市場(chǎng)日益規(guī)范、投資者素質(zhì)不斷增強(qiáng)以及國(guó)內(nèi)證券金融相關(guān)部門的研發(fā)水平不斷提高，國(guó)內(nèi)對(duì)證券信息數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品的需求不斷擴(kuò)大。證券公司希望構(gòu)建一個(gè)完整的證券咨詢服務(wù)平臺(tái)，用于支持公司內(nèi)部的市場(chǎng)研究、行業(yè)研究、金融工程等方面的研究，用于為客戶的理性化投資提供更好的服務(wù)，及滿足公司在資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資決策等方面的數(shù)據(jù)支持需求。

　　二是重點(diǎn)突出、分步實(shí)施的原則。數(shù)據(jù)中心的建設(shè)應(yīng)該有明確詳細(xì)的規(guī)劃作為指導(dǎo)，需要注重時(shí)效，突出重點(diǎn)需求。應(yīng)該優(yōu)先解決證券公司中關(guān)鍵部門和關(guān)鍵業(yè)務(wù)對(duì)數(shù)據(jù)中心的需求。

　　三是可靠性和安全性原則。作為金融行業(yè)企業(yè)，證券公司對(duì)于信息系統(tǒng)的可靠性和安全性有著較高的要求。信息系統(tǒng)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)是證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制的一個(gè)重點(diǎn)。另一方面，數(shù)據(jù)中心由于承擔(dān)全企業(yè)數(shù)據(jù)處理的重任，維系著整個(gè)企業(yè)各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，因此數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)的可靠性和安全性建設(shè)是重中之重。

　　數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案框架

　　整合后的數(shù)據(jù)中心作為一個(gè)完整的證券行業(yè)數(shù)據(jù)服務(wù)體系，其基本功能目標(biāo)要滿足以下幾類數(shù)據(jù)服務(wù)需求：

　　原始基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要某個(gè)單獨(dú)源系統(tǒng)整合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)，所提供的數(shù)據(jù)直接來(lái)自于源系統(tǒng)，只是在數(shù)據(jù)集成平臺(tái)進(jìn)行了清洗和標(biāo)準(zhǔn)化處理。

　　整合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要多個(gè)源系統(tǒng)整合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)。這些數(shù)據(jù)來(lái)自多個(gè)源系統(tǒng)的整合數(shù)據(jù)，可以通過(guò)某個(gè)屬性關(guān)聯(lián)起來(lái)，原則上這些數(shù)據(jù)除了標(biāo)準(zhǔn)化處理以及通過(guò)關(guān)鍵字把信息合并之外，不會(huì)做其他加工處理。

　　加工匯總數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要進(jìn)行加工匯總處理數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)，比較典型的是績(jī)效考核系統(tǒng)和EDW，這些系統(tǒng)需要根據(jù)大量的歷史基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算。通常的做法是把一些需要基于歷史基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行大量運(yùn)算處理的指標(biāo)在數(shù)據(jù)集成平臺(tái)完成預(yù)處理，然后再通過(guò)數(shù)據(jù)交換平臺(tái)提供給相應(yīng)的管理系統(tǒng)。

　　準(zhǔn)實(shí)時(shí)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向?qū)��?shù)據(jù)時(shí)效性要求較高的管理系統(tǒng)，比如資金管理系統(tǒng)、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)等。這是一個(gè)介于交易數(shù)據(jù)服務(wù)體系和管理數(shù)據(jù)服務(wù)體系之間的目標(biāo)。既可以考慮在交易數(shù)據(jù)服務(wù)體系中實(shí)現(xiàn)，也可以考慮在管理數(shù)據(jù)服務(wù)體系中實(shí)現(xiàn)。

　　根據(jù)前文中所描述的證券公司數(shù)據(jù)中心的設(shè)計(jì)特點(diǎn)和設(shè)計(jì)原則，結(jié)合證券公司實(shí)際的系統(tǒng)架構(gòu)和業(yè)務(wù)情況，得到如下的總體設(shè)計(jì)框架。數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)主要由四大模塊組成，即采集中心、處理中心、數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)和控制中心。

　　采集中心。數(shù)據(jù)采集部分主要完成從數(shù)據(jù)源采集數(shù)據(jù)，傳輸并存入數(shù)據(jù)中心的主數(shù)據(jù)庫(kù)的任務(wù)。在證券公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)框架下，它主要采集各個(gè)業(yè)務(wù)子系統(tǒng)數(shù)據(jù)源中的原始數(shù)據(jù)，并完成數(shù)據(jù)傳輸和記錄等任務(wù)。考慮到證券行業(yè)的數(shù)據(jù)特點(diǎn)，數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)應(yīng)考慮以下幾點(diǎn)：數(shù)據(jù)采集不能影響業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。采集得到的數(shù)據(jù)是公司的關(guān)鍵數(shù)據(jù)，必須保證數(shù)據(jù)采集、傳輸?shù)陌踩�性�?

　　處理中心。處理中心部分完成數(shù)據(jù)的規(guī)整、轉(zhuǎn)換以及一些數(shù)據(jù)預(yù)處理功能。包括文件接收、數(shù)據(jù)入庫(kù)、轉(zhuǎn)換、清洗和裝載等過(guò)程。處理中心同時(shí)也是整個(gè)數(shù)據(jù)中心體系中的核心部分。它通常采用以下步驟實(shí)現(xiàn)：數(shù)據(jù)提�。翰东@源數(shù)據(jù)的過(guò)程。有完全復(fù)制和增量復(fù)制兩種主要方法；數(shù)據(jù)清理：清理有效數(shù)據(jù)，使之更精確更有意義；數(shù)據(jù)集成：將多個(gè)數(shù)據(jù)源聯(lián)合成一個(gè)統(tǒng)一數(shù)據(jù)接口來(lái)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析的過(guò)程。對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，數(shù)據(jù)分布在多個(gè)系統(tǒng)中，因此，數(shù)據(jù)集成的規(guī)則可能相當(dāng)復(fù)雜，數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換邏輯和算法必須要切合實(shí)際的業(yè)務(wù)規(guī)則。集成結(jié)果通常生成新的數(shù)據(jù)實(shí)體或?qū)傩裕�使�?shù)據(jù)變得易于終端用戶進(jìn)行訪問(wèn)和理解。數(shù)據(jù)聚集：收集并以總結(jié)形式表達(dá)信息的過(guò)程。數(shù)據(jù)聚集通常是以業(yè)務(wù)報(bào)表的形式出現(xiàn)的。數(shù)據(jù)裝載：是整個(gè)過(guò)程的最后步驟，即將數(shù)據(jù)移入目標(biāo)表。

　　數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)。數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)是應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)中心之間的封裝層，其目的就是為應(yīng)用系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)支持，應(yīng)用系統(tǒng)必須通過(guò)數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)才能獲取數(shù)據(jù)中心存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。它的核心功能包括：封裝隔離功能、數(shù)據(jù)服務(wù)功能、安全認(rèn)證功能。

　　控制中心�？刂浦行闹饕�用來(lái)對(duì)數(shù)據(jù)中心內(nèi)部各模塊的正常運(yùn)行提供支持。主要包括任務(wù)管理、日志管理、認(rèn)證服務(wù)、數(shù)據(jù)庫(kù)密碼服務(wù)器、消息管理、系統(tǒng)監(jiān)控和系統(tǒng)維護(hù)等功能。

　　證券公司開(kāi)展數(shù)據(jù)中心建設(shè)，全面整合交易、客戶、財(cái)務(wù)、清算等數(shù)據(jù)，為總部各應(yīng)用系統(tǒng)提供統(tǒng)一而清潔的數(shù)據(jù)支持。通過(guò)數(shù)據(jù)中心提高證券公司總部各應(yīng)用系統(tǒng)的處理效率，加強(qiáng)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的集中管理，節(jié)約證券公司行政管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的管理成本，提高證券公司的創(chuàng)新能力，是新時(shí)期證券公司通過(guò)內(nèi)涵發(fā)展、提升競(jìng)爭(zhēng)能力的必由之路，對(duì)于證券公司的發(fā)展具有無(wú)可替代的關(guān)鍵作用。