打防結(jié)合 有謀有策(誠信建設(shè)萬里行)
6分20秒,止付凍結(jié)完成
2018年12月8日
17點(diǎn)26分,陜西反詐騙中心電話響起:西安市民白某17時(shí)20分被人冒充微信客服騙走20180元。民警接報(bào)后立即在系統(tǒng)生成情況說明,并上傳于反詐平臺
28分30秒,民警核對上報(bào)信息,將緊急止付任務(wù)推送銀行
30分45秒,銀行完成資金流查詢
31分50秒,銀行對涉案銀行卡進(jìn)行止付凍結(jié)
32分20秒,止付凍結(jié)操作完成
“用時(shí)6分20秒,卡內(nèi)余額37074元。”直到止付成功,負(fù)責(zé)應(yīng)急處置的民警才松了口氣。隨即一張《西公凍[2018]××號的凍結(jié)通知書》,及時(shí)到達(dá)銀行系統(tǒng)后臺,受害人的被騙資金得以保全并由銀行渠道原路返還。
2016年7月,陜西成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪信息中心(簡稱“反詐中心”),公安機(jī)關(guān)聯(lián)合電信運(yùn)營商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等,實(shí)現(xiàn)提前預(yù)警干預(yù)、及時(shí)止付凍結(jié)資金等,打造針對各類騙局的創(chuàng)新聯(lián)動協(xié)作、打防結(jié)合機(jī)制。
在過去,警方查詢核實(shí),需要跑銀行、運(yùn)營商,遇到外地的銀行卡,還要出差,一圈折騰下來,騙子早把資金轉(zhuǎn)移了。“現(xiàn)在可大不一樣了!”陜西省公安廳反詐中心民警羅紅強(qiáng)介紹,三大基礎(chǔ)運(yùn)營商、多家全國性商業(yè)銀行入駐反詐中心合署辦公,同時(shí)與未入駐的20多家商業(yè)銀行建成專線聯(lián)絡(luò)機(jī)制,實(shí)現(xiàn)了一站式緊急止付、快速凍結(jié)。反詐中心成立以來,止付涉案資金3.718億元,凍結(jié)資金5.873億元。
“接到報(bào)警后的30分鐘,是緊急止付和快速凍結(jié)的黃金時(shí)間! 陜西省公安廳刑偵局偵查一處處長孫劍說,然而,一些受害者被騙后過了很久才報(bào)案,這往往貽誤了最佳時(shí)間。很多騙子正是抓住這一點(diǎn),用各種手段反復(fù)干擾受害者的判斷。
“我們堅(jiān)持以防為主,加強(qiáng)防控體系建設(shè),強(qiáng)化預(yù)警,提升群眾防范意識!睂O劍介紹,反詐中心建立了一套研判分析機(jī)制,可以線上線下聯(lián)動,聯(lián)系社區(qū)民警和家屬對受害者進(jìn)行現(xiàn)場提醒和勸阻。中心成立以來,共接收群眾咨詢2.3萬余人次,發(fā)送預(yù)警11萬余條。
去年4月,西安警方破獲了“3·13”系列釣魚網(wǎng)站詐騙案,犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)招聘司機(jī),由司機(jī)載著偽基站到西安人員密集的地方群發(fā)短信,誘導(dǎo)受害者通過短信鏈接進(jìn)入釣魚網(wǎng)站,并竊取其個(gè)人銀行卡號、密碼等信息,實(shí)施盜刷。此后,犯罪分子通過電商平臺購買游戲點(diǎn)卡再打折倒賣,或進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博等方式,實(shí)施洗錢套現(xiàn)。該團(tuán)伙涉案400余起,涉案金額高達(dá)500余萬元。
“現(xiàn)在,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化、分工化特征日趨明顯。這為警方打擊全鏈條犯罪設(shè)置了諸多障礙!蔽靼彩泄簿指本珠L閻鴻分析,得益于反詐中心這一機(jī)制,警方能整合各類信息資源,在預(yù)警防范過程中,對各類案件長期分析研判、總結(jié)經(jīng)驗(yàn),從一個(gè)案件挖出一串,從個(gè)案偵破上升為對類案的全鏈條打擊!3·13”大案的破獲就源于去年1月西安市反詐中心研判日常警情時(shí)發(fā)現(xiàn)的一條線索,最終“順藤摸瓜一鍋端”。
“信息化時(shí)代,個(gè)人信息泄露是大多數(shù)騙術(shù)得逞的重要原因!标兾魇」矎d刑偵局政委高寬寧認(rèn)為,除了警方的強(qiáng)力打擊外,還需要發(fā)動社會各界力量,堵住個(gè)人信息泄露的制度和監(jiān)管漏洞。